KFZ-Schaden automatisch bewerten: Computer Vision für schnellere Schadenregulierung
Wir entwickeln KI-Lösungen zur automatischen Analyse von Schadenfotos — für sofortige Schadenwertermittlung und deutlich kürzere Regulierungszeiten in der Kfz-Versicherung.
KFZ-Schaden automatisch bewerten — Computer Vision für effiziente Claims-Automation
In der Kfz-Schadenregulierung entscheiden Reaktionsgeschwindigkeit und Bearbeitungsqualität über Kundenzufriedenheit und Kostenkontrolle. Heute sichten Sachverständige und Claims-Manager Schadenfotos manuell, schätzen Reparaturumfang und erstellen Kalkulationen — ein zeitaufwendiger Prozess mit hoher Varianz in den Ergebnissen. Pexon Consulting entwickelt für Sie eine Computer-Vision-Lösung, die Schadenfotos automatisch analysiert, betroffene Bauteile identifiziert und einen ersten Schadenwert berechnet. Das System wird auf Ihren Fahrzeug- und Schadenbestand kalibriert, lässt sich in Ihr Kernsystem integrieren und liefert nachvollziehbare Ergebnisse mit klarem Audit-Trail für Ihre Regulierungsentscheidungen.
Drei zentrale Vorteile der automatischen Kfz-Schadenbewertung mit Computer Vision
Mit automatisierter Schadenfoto-Analyse beschleunigen Sie die Regulierung, reduzieren manuelle Bearbeitungskosten und schaffen eine objektive, auditierbare Entscheidungsbasis.
Ersteinschätzung in Minuten statt Tagen
Die automatische Analyse eingehender Schadenfotos liefert eine Erstbewertung unmittelbar nach Schadeneingang und ermöglicht sofortige Kommunikation mit dem Versicherungsnehmer.
Niedrigere Bearbeitungskosten pro Schadenfall
Einfache und mittelschwere Schäden werden ohne manuelle Sachverständigenprüfung bewertet, was den Bearbeitungsaufwand pro Fall messbar senkt und Kapazitäten freisetzt.
Konsistente Bewertungsqualität über alle Fälle
Automatisierte Bildanalyse liefert eine gleichmäßige Bewertungsqualität ohne individuelle Schätzvarianz und schafft eine nachvollziehbare Grundlage für Regulierungsentscheidungen.
Ab wann macht Kfz-Schaden Computer Vision & Claims Automation Sinn?
Die KI-gestützte Kfz-Schadenbewertung ist besonders geeignet für Kfz-Versicherungsunternehmen und Schadenregulierungsdienstleister, die ein hohes Volumen an Kfz-Haftpflicht- und Kaskoschäden bearbeiten. Besonders geeignet sind Claims-Abteilungen mit dem Ziel, Dunkelverarbeitungsquoten zu erhöhen und Sachverständigenkosten bei Standardschäden zu senken.
Monatliches Schadeneingangvolumen von mehr als 500 Kfz-Schäden mit Fotodokumentation
Ziel, Regulierungszeiten zu senken und Dunkelverarbeitungsanteile bei Standardschäden zu erhöhen
Bestehende oder geplante digitale Schadenerfassungskanäle mit strukturiertem Fotoeingang
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Anwendungsfälle: KFZ-Schaden automatisch bewerten mit Computer Vision in der Praxis
Von der Ersteinschätzung eingehender Schadenfotos bis zur vollständigen Dunkelverarbeitung einfacher Standardschäden — diese Szenarien decken den typischen Bedarf in der Kfz-Schadenregulierung ab.
Automatische Schadenerkennung und Bauteilidentifikation aus Fotos
Eingehende Schadenfotos werden vollautomatisch analysiert, beschädigte Fahrzeugbauteile werden identifiziert und der Schadenschweregrad wird klassifiziert.
Automatische Erkennung beschädigter Bauteile mit Lokalisierung auf dem Fahrzeug
Klassifizierung des Schadensschweregrads für Routing in Dunkel-, Grau- oder Hellverarbeitung
Erkennung von Vorschäden und Konsistenzprüfung zwischen Schadenfotos und Schadenmeldung
Automatische Schadenwertermittlung und Reparaturkostenschätzung
Auf Basis identifizierter Bauteile und Schadenschweregrade wird automatisch eine Reparaturkostenschätzung erzeugt und mit aktuellen Werkstattdaten und Ersatzteilpreisen verknüpft.
Automatische Zuordnung von Reparaturarbeiten und Ersatzteilen je erkanntem Schaden
Kalibrierung auf regionale Werkstattkostenstrukturen und Fahrzeugtypen Ihres Portfolios
Konfidenz-Score je Schätzposition mit automatischer Markierung für manuelle Prüfung
Integration in Claims-Systeme und Routing-Workflows
Analyseergebnisse und Schadenwertschätzungen fließen automatisch in Ihr Kernsystem und steuern das Routing in Dunkelverarbeitung oder manuelle Sachverständigenprüfung.
API-Integration in gängige Claims-Management-Systeme und Portale
Automatisches Routing basierend auf Schadentyp, Schweregrad und Konfidenz-Score
Vollständiger Audit-Trail mit Analyseergebnis, Konfidenzwerten und Routing-Entscheidung
Kernfunktionen: Was steckt im Paket?
Pexon Consulting verbindet Computer-Vision-Expertise mit Prozesswissen in der Kfz-Schadenregulierung für eine verlässliche, integrationsfähige Claims-Automatisierungslösung.
Kalibrierung auf Ihren Fahrzeug- und Schadenbestand
Das Modell wird auf Basis Ihrer historischen Schadenfälle trainiert und an die Fahrzeugtypen, Schadenbilder und Regulierungsstandards Ihres Unternehmens angepasst.
Erkennung von Vorschäden und Foto-Konsistenzprüfung
Das System erkennt mögliche Vorschäden und prüft die Konsistenz zwischen Schadenfotos und Schadenmeldung als Teil der Betrugsfrüherkennung.
Nahtlose Integration in bestehende Claims-Systeme
Analyseergebnisse werden per API in Ihre vorhandenen Claims-Management-Plattformen übergeben ohne Systemwechsel oder parallele Datenhaltung.
Laufende Modellverbesserung durch Feedback-Schleifen
Korrekturen durch Sachverständige fließen zurück ins Modell und verbessern die Genauigkeit kontinuierlich auf Basis Ihrer eigenen Regulierungsdaten.
Transparentes Konfidenz-Scoring für jede Bewertung
Jede Schadenschätzung erhält einen Konfidenzwert. Unsichere Fälle werden automatisch zur manuellen Prüfung weitergeleitet, bevor Regulierungsentscheidungen getroffen werden.
Auditierbare Entscheidungsdokumentation
Jede automatische Bewertung wird vollständig protokolliert und ist für interne und externe Prüfungen mit allen Zwischenergebnissen nachvollziehbar dokumentiert.
Unser Ansatz: In 3 Phasen zum Erfolg
Unser bewährter Ansatz liefert schnelle Ergebnisse und schafft eine nachhaltige Lösung, die mit Ihnen wächst.
Analyse & Konzeption
Phase 1
Wir analysieren Ihren bestehenden Schadenregulierungsprozess, die Fotoqualität und Schadendaten sowie Ihre Claims-Systemlandschaft und entwickeln das Lösungskonzept.
- Bestandsaufnahme: Schadeneingangvolumen, Schadenmix, Fotoqualität und Fahrzeugtypverteilung
- Analyse der Claims-Systemlandschaft und der Integrationsmöglichkeiten per API
- Definition von Routing-Logik, Konfidenz-Schwellenwerten und Dunkelverarbeitungszielen
Modellentwicklung & Kalibrierung
Phase 2
Wir entwickeln und kalibrieren das Computer-Vision-Modell auf Basis Ihrer historischen Schadenfälle und integrieren Ergebnisse und Routing-Logik in Ihr Claims-System.
- Modelltraining und Kalibrierung auf repräsentativen historischen Schadenfällen
- Aufbau der Reparaturkostenschätzungs-Engine mit Ihrer Kostenstruktur und Fahrzeugdaten
- Testbetrieb mit echten Schadenfällen und Abgleich gegen manuelle Sachverständigenbewertungen
Go-live & Betrieb
Phase 3
Nach erfolgreicher Abnahme begleiten wir den Produktivstart und stellen kontinuierliche Modellverbesserung durch Feedback-Schleifen mit Ihren Sachverständigen sicher.
- Produktivstart mit schrittweiser Erhöhung der Dunkelverarbeitungsquote
- Schulung der Claims-Teams für Ausnahmebehandlung und Feedback-Prozesse
- Laufende Modelloptimierung auf Basis von Sachverständigen-Korrekturen und neuen Schadenfällen
Sichern Sie sich Ihre kostenfreie Erstberatung
Analyse Ihres individuellen Bedarfs
Erste Empfehlungen zu passenden Produkten und Umsetzungsstrategien
Transparente Einblicke in unsere Methoden, Technologien & Referenzen
Ihr Nutzen auf einen Blick: Von „Vorher“ zu „Nachher“
So verändert sich die Kfz-Schadenregulierung, wenn Schadenfotos automatisch ausgewertet werden statt manuell von Sachverständigen gesichtet.
Vorher
Eingehende Schadenfotos werden manuell durch Claims-Manager oder externe Sachverständige gesichtet und bewertet
Regulierungszeiten von mehreren Tagen sind Standard, was die Kundenzufriedenheit und die Wettbewerbsfähigkeit belastet
Bewertungsqualität variiert je nach Sachverständigem und führt zu inkonsistenten Reparaturkostenschätzungen
Vorschäden und Inkonsistenzen zwischen Schadenmeldung und Fotos werden nicht systematisch geprüft
Nachher
Eingehende Schadenfotos werden vollautomatisch analysiert und eine Erstbewertung liegt innerhalb von Minuten vor
Einfache Standardschäden werden in Dunkelverarbeitung reguliert, komplexe Fälle werden gezielt an Sachverständige weitergeleitet
Konsistente Bewertungsqualität durch kalibriertes KI-Modell mit transparentem Konfidenz-Scoring
Automatische Vorschadenserkennung und Konsistenzprüfung als integrierter Bestandteil des Regulierungsprozesses
Doppelter Mehrwert für Ihr Unternehmen
Für die Unternehmensführung
Niedrigere Combined Ratio durch Prozessautomatisierung: Sinkende Bearbeitungskosten pro Schadensfall durch höhere Dunkelverarbeitungsquoten wirken direkt positiv auf die Schaden-Kosten-Quote.
Wettbewerbsvorteil durch kürzere Regulierungszeiten: Schnellere Regulierungsentscheidungen verbessern die Kundenzufriedenheit und die Kundenbindung in einem preissensitiven Markt.
Skalierbarkeit bei steigendem Schadenvolumen: Wachsendes Schadeneingangvolumen erfordert keinen proportionalen Aufbau von Sachverständigenkapazitäten mehr.
Für Fachbereiche & IT
Sachverständige fokussieren auf komplexe Fälle: Standardschäden werden automatisch bewertet, sodass Sachverständige ihre Kapazitäten auf komplexe, streitige oder hochwertige Schäden konzentrieren können.
Nachvollziehbare Bewertungsgrundlage für Claims-Manager: Strukturierte Analyseergebnisse mit Konfidenzwerten geben Claims-Managern eine klare Entscheidungsgrundlage und reduzieren Ermessensspielraum.
Integration ohne Claims-Systemwechsel: Die KI-Lösung fügt sich als vorgelagerte Analyseschicht in Ihre bestehende Claims-Plattform ein ohne kostspielige Systemmigrationen.
Das Starter-Paket
End-to-end-Implementierung der KI-gestützten Kfz-Schadenbewertung mit Modellkalibrierung auf Ihren Bestand, Reparaturkostenschätzung und Claims-System-Integration.
Ihre Investition
ab 45.000€
Analyse Ihres Schadeneingangvolumens, Schadenmix und Claims-Systemlandschaft
Computer-Vision-Modellentwicklung und Kalibrierung auf Ihren historischen Schadenbestand
Automatische Schadenerkennung, Bauteilidentifikation und Schweregradklassifizierung
Reparaturkostenschätzungs-Engine auf Basis Ihrer Werkstattkosten und Fahrzeugdaten
API-Integration in Ihr Claims-Management-System und konfigurierbares Routing
Go-live-Begleitung, Claims-Team-Schulung und Übergabe in den Regelbetrieb
100% unverbindlich mit echtem Mehrwert
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Ihre Experten
Wir verbinden strategisches Know-how mit technologischer Exzellenz.
Phillip Pham
Geschäftsführer
Constantin Budin
Lead Consultant Data & AI
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Häufige Fragen
Zusammenfassung einiger Fragen unserer Kunden
Welche Fotoanforderungen müssen Versicherungsnehmer bei der Schadenerfassung erfüllen?
Die Lösung erzielt optimale Ergebnisse mit mindestens vier bis sechs Fotos aus verschiedenen Winkeln bei ausreichender Beleuchtung. Für die Bilderfassung durch Kunden entwickeln wir auf Wunsch eine strukturierte Fotoerfassungsführung, die die Aufnahmequalität standardisiert und häufige Fehler vermeidet.
Wie hoch ist die Erkennungsgenauigkeit und für welche Schadentypen ist die Lösung geeignet?
Nach Kalibrierung auf Ihren Fahrzeug- und Schadenbestand liegt die Genauigkeit bei Standardschäden wie Blechschäden, Kratzern und Stoßstangenschäden typischerweise über 90 Prozent. Für komplexe Struktur- oder Unterbodenschäden wird das System eine manuelle Sachverständigenprüfung empfehlen. Die genauen Leistungswerte werden im Abnahmetest dokumentiert.
In welche Claims-Management-Systeme kann die Lösung integriert werden?
Wir integrieren in gängige Claims-Plattformen wie Guidewire ClaimCenter, Duck Creek Claims und branchenspezifische Eigenentwicklungen über REST-API. Auch die Anbindung an Schadenmelde-Apps und Kundenportale ist möglich. Die technische Machbarkeit klären wir im Analyseworkshop.
Wie wird die Lösung auf veränderte Fahrzeugmodelle und neue Schadenmuster aktualisiert?
Das Modell wird bei Bedarf nachtrainiert, wenn neue Fahrzeuggenerationen relevante Anteile Ihres Portfolios erreichen oder neue Schadenmuster auftreten. Korrekturen durch Sachverständige fließen automatisch in den Feedback-Zyklus ein und verbessern die Modellgenauigkeit laufend.
Welche regulatorischen Anforderungen werden bei der automatischen Schadenregulierung berücksichtigt?
Die Lösung liefert für jede Bewertung einen vollständigen Audit-Trail mit Analyseergebnis, Konfidenzwerten und Routing-Entscheidung, der für aufsichtsrechtliche Prüfungen exportierbar ist. Der Einsatz von KI in Regulierungsentscheidungen wird im Rahmen des Projekts gemeinsam mit Ihrer Compliance-Abteilung abgestimmt.
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