Meldewesen automatisieren: AnaCredit, FinRep und CoRep ohne manuelle Datenaufbereitung
Wir automatisieren Ihre regulatorischen Meldeprozesse von der Datenextraktion bis zur fertigen Meldedatei — zuverlässig, prüffähig und termingerecht.
Meldewesen automatisieren für Banken — AnaCredit, FinRep und CoRep effizient gestalten
Regulatorisches Reporting gehört zu den ressourcenintensivsten Prozessen in Banken und Finanzinstituten. AnaCredit, FinRep und CoRep erfordern quartalsweise oder monatliche Meldungen, die aus zahlreichen Quellsystemen zusammengeführt, aggregiert und in XBRL-konformes Format überführt werden müssen. Viele Institute investieren dabei immense manuelle Arbeitszeit, kämpfen mit Fehlerquellen an Schnittstellen und stehen gleichzeitig unter wachsendem Aufsichtsdruck. Pexon Consulting automatisiert diese Prozesse end-to-end: von der Datenextraktion aus Ihren Quellsystemen über Validierung und Aggregation bis zur fertigen Meldedatei für die Bundesbank oder BaFin. Das Ergebnis: kürzere Reportingzyklen, weniger Fehler und ein deutlich geringerer manueller Aufwand für Ihr Regulatory-Reporting-Team.
Drei zentrale Vorteile: Meldewesen automatisieren für AnaCredit, FinRep und CoRep
Ein automatisiertes Meldewesen reduziert nicht nur den Aufwand, sondern erhöht gleichzeitig Datenqualität, Nachvollziehbarkeit und Reaktionsfähigkeit bei Aufsichtsanfragen.
Deutlich kürzere Reportingzyklen
Automatisierte Datenextraktion, Aggregation und Meldungserzeugung verkürzen den Zeitaufwand pro Meldezyklus erheblich und schaffen Puffer für Qualitätssicherung und Plausibilitätsprüfungen.
Höhere Datenqualität und weniger Rücklaufquoten
Automatisierte Validierungsregeln erkennen Inkonsistenzen und Pflichtfeldverletzungen bereits vor der Einreichung und reduzieren Rückmeldungen der Bundesbank auf ein Minimum.
Prüffähige Nachvollziehbarkeit für Aufsichtsbehörden
Jeder Meldedatensatz ist mit vollständiger Datenlinie vom Quellsystem bis zur eingereichten Datei dokumentiert und kann bei Aufsichtsanfragen schnell und schlüssig erläutert werden.
Ab wann macht Meldewesen Automatisierung Banking Sinn?
Die Automatisierung des regulatorischen Meldewesens lohnt sich für Institute, die mehr als drei Meldepflichten manuell verwalten, deren Reporting-Teams mehr als 20 Personentage pro Meldezyklus aufwenden oder die nach Aufsichtsbeanstandungen strukturelle Verbesserungen nachweisen müssen. Besonders geeignet für Banken, Sparkassen und Finanzholdings mit komplexer Quellsystemlandschaft.
Mehr als drei regulatorische Meldepflichten gleichzeitig zu erfüllen (AnaCredit, FinRep, CoRep)
Manueller Aufwand von mehr als 20 Personentagen pro Meldezyklus im Reporting-Team
Wachsender Aufsichtsdruck oder zurückliegende Beanstandungen durch BaFin oder Bundesbank
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Anwendungsfälle: Meldewesen automatisieren für AnaCredit, FinRep und CoRep
Von der automatischen Datenextraktion bis zur XBRL-Datei — diese Szenarien decken den typischen Automatisierungsbedarf im regulatorischen Reporting deutscher Banken ab.
Automatische AnaCredit-Datenvorbereitung und Meldungserzeugung
Kreditdaten werden automatisch aus den relevanten Quellsystemen extrahiert, gegen AnaCredit-Validierungsregeln geprüft und als fristgerechte Meldedatei für die Bundesbank erzeugt.
Automatische Extraktion granularer Kreditdaten aus Kernbank und Nebensystemen
Validierung gegen EZB-Validierungsregeln mit Fehlerprotokoll und Klärwarteschlange
Erzeugung der finalen Meldedatei im vorgeschriebenen Format für die Bundesbank
FinRep- und CoRep-Automatisierung mit XBRL-Reporting
Bilanz- und Eigenkapitaldaten werden automatisch aggregiert, in XBRL-konformes Format überführt und für die periodische Einreichung bei der Aufsicht bereitgestellt.
Automatische Aggregation von Bilanz- und GuV-Positionen für FinRep-Templates
Berechnung und Validierung von Eigenkapitalkennzahlen für CoRep
XBRL-Rendering und Bereitstellung der fertigen Meldedatei für die BaFin
Zentrale Datenhub-Architektur für mehrere Meldepflichten
Ein zentraler regulatorischer Datenhub harmonisiert Daten aus verschiedenen Quellsystemen und stellt sie für alle Meldepflichten konsistent und wiederverwendbar bereit.
Aufbau eines harmonisierten Datenmodells für AnaCredit, FinRep, CoRep und weitere Meldungen
Einmalige Datenaufbereitung, mehrfache Nutzung für verschiedene Reporting-Anforderungen
Automatische Konsistenzprüfung zwischen verschiedenen Meldepflichten
Kernfunktionen: Was steckt im Paket?
Pexon Consulting verbindet regulatorisches Fachwissen mit technischer Umsetzungsstärke, um das Meldewesen Ihrer Bank nachhaltig zu automatisieren und aufsichtssicher zu gestalten.
Tiefes regulatorisches Fachwissen
Unsere Berater kennen AnaCredit-, FinRep- und CoRep-Anforderungen in der Tiefe und entwickeln Lösungen, die aufsichtsrechtliche Anforderungen vollständig abdecken.
XBRL-Kompetenz für alle relevanten EBA-Templates
Wir erzeugen XBRL-konforme Meldedateien für alle relevanten EBA-Reporting-Templates und halten die Taxonomie bei Versionsupdates aktuell.
Datenlinie und Prüffähigkeit als Designprinzip
Jeder Datenpunkt ist von der Quelle bis zur Meldung lückenlos nachvollziehbar — ein entscheidender Vorteil bei Aufsichtsanfragen und internen Revisionen.
Modularer Aufbau für schrittweise Erweiterung
Die Lösung ist so konzipiert, dass neue Meldepflichten mit überschaubarem Aufwand ergänzt werden können — ohne Komplettumbau der bestehenden Architektur.
Erfahrung mit komplexen Quellsystemlandschaften
Wir haben Erfahrung in der Anbindung heterogener Kernbanksysteme, Nebensysteme und Datenbanken und entwickeln stabile Extraktionsschichten für Ihren konkreten Stack.
Betriebsbegleitung und Taxonomie-Updates
Wir begleiten den laufenden Betrieb und spielen EBA-Taxonomie-Updates und regulatorische Änderungen zeitnah ein, bevor sie zur Pflicht werden.
Unser Ansatz: In 3 Phasen zum Erfolg
Unser bewährter Ansatz liefert schnelle Ergebnisse und schafft eine nachhaltige Lösung, die mit Ihnen wächst.
Analyse & Architekturkonzept
Phase 1
Wir analysieren Ihre bestehenden Meldeprozesse, Quellsysteme und Datenqualität und entwickeln ein technisches Architekturkonzept für die Automatisierung des Meldewesens.
- Bestandsaufnahme aller relevanten Meldepflichten und des aktuellen Prozessaufwands
- Analyse der Quellsystemlandschaft und der Datenqualität für AnaCredit, FinRep, CoRep
- Entwurf des Zielarchitekturkonzepts inkl. Datenhub und Validierungsschicht
Entwicklung & Integration
Phase 2
Wir implementieren die Extraktionsschicht, den Datenhub, die Validierungslogik und den XBRL-Renderer und integrieren alle Komponenten in Ihre bestehende IT-Landschaft.
- Implementierung automatischer Datenextraktion aus Kern- und Nebensystemen
- Aufbau der Validierungslogik gegen EBA- und Bundesbank-Validierungsregeln
- XBRL-Rendering und Testbetrieb mit echten Meldedaten aus dem letzten Meldezyklus
Go-live & Parallelbetrieb
Phase 3
Nach erfolgreichem Abnahmetest begleiten wir den Parallelbetrieb über mindestens einen vollständigen Meldezyklus und übergeben die Lösung strukturiert an Ihr Reporting-Team.
- Parallelbetrieb automatisierter und bisheriger Meldeprozess über einen vollen Zyklus
- Schulung des Regulatory-Reporting-Teams für Betrieb, Ausnahmebehandlung und Monitoring
- Übergabe in den Regelbetrieb mit SLAs und definiertem Update-Prozess für Taxonomieänderungen
Sichern Sie sich Ihre kostenfreie Erstberatung
Analyse Ihres individuellen Bedarfs
Erste Empfehlungen zu passenden Produkten und Umsetzungsstrategien
Transparente Einblicke in unsere Methoden, Technologien & Referenzen
Ihr Nutzen auf einen Blick: Von „Vorher“ zu „Nachher“
So verändert sich der Reportingalltag Ihres Teams, wenn das Meldewesen automatisiert läuft statt von manuellen Prozessen abhängig zu sein.
Vorher
Reporting-Team verbringt Wochen pro Meldezyklus mit manueller Datenextraktion und Aufbereitung
Fehler an Schnittstellen zwischen Quellsystemen werden erst kurz vor dem Meldetermin entdeckt
Datenlinien sind nicht dokumentiert — bei Aufsichtsanfragen müssen Zahlen mühsam rekonstruiert werden
Jede neue Meldepflicht erfordert erneuten manuellen Aufwand ohne Synergien aus bestehenden Prozessen
Nachher
Datenextraktion, Aggregation und Meldungserzeugung laufen automatisch und liefern die fertige Datei fristgerecht
Validierungsfehler werden Tage vor dem Meldetermin erkannt und können strukturiert geklärt werden
Vollständige Datenlinie für jeden Meldedatensatz ist jederzeit abrufbar und aufsichtsfest dokumentiert
Neue Meldepflichten können auf Basis des zentralen Datenhubs mit geringem Mehraufwand ergänzt werden
Doppelter Mehrwert für Ihr Unternehmen
Für die Unternehmensführung
Dauerhaft geringerer Betriebsaufwand: Automatisiertes Meldewesen senkt den jährlichen Personaleinsatz im Regulatory Reporting erheblich und schafft Kapazitäten für analytische und strategische Aufgaben.
Robustheit gegenüber Aufsichtsdruck: Vollständig dokumentierte Datenlinien und geprüfte Meldedaten stärken die Position gegenüber BaFin und Bundesbank bei Rückfragen und Sonderprüfungen deutlich.
Skalierbarkeit bei neuen Meldeanforderungen: Der modulare Datenhub ermöglicht die Aufnahme neuer Meldepflichten ohne proportional wachsenden Aufwand — ein strategischer Vorteil in einem regulatorisch dynamischen Umfeld.
Für Fachbereiche & IT
Entlastung im Reporting-Team: Mitarbeiter werden von wiederkehrender Datenaufbereitung entlastet und können sich auf Plausibilitätsprüfungen, Analyse und die Kommunikation mit der Aufsicht konzentrieren.
Nachvollziehbare Datenherkunft: Jede Zahl in der Meldedatei ist auf ihren Ursprung im Quellsystem zurückführbar — das schafft Vertrauen im Team und vereinfacht die interne Qualitätssicherung erheblich.
Stabile IT-Integration ohne Schnittstellen-Wildwuchs: Der zentrale Datenhub bündelt alle Extraktions- und Transformationslogik an einem Ort statt sie in zahlreichen Einzelskripten und manuellen Excel-Prozessen zu verteilen.
Das Starter-Paket
End-to-end-Automatisierung des regulatorischen Meldewesens für AnaCredit, FinRep und CoRep mit Datenhub, Validierungslogik, XBRL-Rendering und Go-live-Begleitung.
Ihre Investition
ab 55.000€
Analyse aller relevanten Meldeprozesse, Quellsysteme und Datenqualität
Aufbau eines harmonisierten regulatorischen Datenhubs mit automatischer Extraktion
Validierungslogik gegen EBA- und Bundesbank-Validierungsregeln mit Fehler-Routing
XBRL-Rendering für FinRep- und CoRep-Templates nach aktuellem EBA-Taxonomiestand
Vollständige Datenliniendokumentation für alle Meldedatensätze
Go-live mit Parallelbetrieb, Reporting-Team-Schulung und Übergabe in den Regelbetrieb
100% unverbindlich mit echtem Mehrwert
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Ihre Experten
Wir verbinden strategisches Know-how mit technologischer Exzellenz.
Phillip Pham
Geschäftsführer
Constantin Budin
Lead Consultant Data & AI
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Häufige Fragen
Zusammenfassung einiger Fragen unserer Kunden
Welche regulatorischen Meldepflichten deckt Ihre Lösung ab?
Im Kern adressieren wir AnaCredit, FinRep und CoRep. Der modulare Datenhub-Ansatz ermöglicht die spätere Ergänzung weiterer Meldepflichten wie FINREP SOLO, LCR, NSFR oder nationaler Bundesbank-Statistiken ohne Neuaufbau der Gesamtarchitektur.
Wie gehen Sie mit der Komplexität unserer Quellsystemlandschaft um?
Im Analyseworkshop erfassen wir alle relevanten Quellsysteme und ihre Schnittstellen. Wir haben Erfahrung mit heterogenen Kernbank-Umgebungen und entwickeln stabile, fehlertolerante Extraktionsschichten, die auch bei Systemupdates nicht ohne weiteres brechen.
Wie stellen Sie die XBRL-Konformität bei EBA-Taxonomie-Updates sicher?
Wir verfolgen die EBA-Taxonomie-Veröffentlichungen aktiv und spielen Updates in die Lösung ein, bevor sie zur Einreichungspflicht werden. Im laufenden Betrieb ist ein definierter Update-Prozess Teil unserer Betriebsbegleitung.
Welche Anforderungen stellt die Lösung an unsere IT-Infrastruktur?
Die Anforderungen richten sich nach Ihrer konkreten Quellsystemlandschaft und dem gewählten Architekturansatz. Wir arbeiten sowohl mit On-Premises-Umgebungen als auch mit Cloud-basierten Datenhub-Architekturen auf Azure, AWS oder GCP.
Was kostet der laufende Betrieb nach dem Go-live?
Das hängt vom Umfang der Betriebsbegleitung ab, den Sie benötigen. Wir bieten Betriebsverträge mit definierten SLAs für Wartung, Taxonomie-Updates und fachliche Unterstützung. Typische Jahreskosten für den laufenden Betrieb liegen zwischen 15.000 und 30.000 Euro.
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