KYB-Prüfung automatisieren: Handelsregister und Transparenzregister nahtlos abfragen
Wir automatisieren Ihre Unternehmensverifikation im Onboarding — schneller, vollständiger und revisionssicher als jeder manuelle Prozess.
KYB-Prüfung automatisieren — schnelleres Onboarding ohne Compliance-Kompromisse
Know Your Business ist für Banken und Finanzdienstleister keine optionale Zusatzleistung, sondern gesetzliche Pflicht. Handelsregisterauszüge, Transparenzregisterdaten, UBO-Ermittlung und Sanktionslistenabgleich müssen für jeden neuen Firmenkunden lückenlos dokumentiert werden. Manuelle Prozesse sind dabei langsam, fehleranfällig und teuer. Pexon Consulting automatisiert Ihre KYB-Prüfstrecke: Wir verbinden Ihre Onboarding-Plattform mit den relevanten Datenquellen, verarbeiten die Ergebnisse strukturiert und erstellen prüffähige KYB-Akten automatisch. Das Ergebnis: kürzere Onboarding-Zeiten, weniger manuelle Aufwände und eine Compliance-Dokumentation, die Revisionen und Aufsichtsanfragen standhält.
Drei Kernvorteile: KYB-Prüfung automatisieren für schnelles Kunden-Onboarding
Mit einer automatisierten KYB-Prüfung beschleunigen Sie das Firmenkundengeschäft und halten gleichzeitig alle regulatorischen Anforderungen an die Unternehmensverifikation zuverlässig ein.
Schnelleres Kunden-Onboarding bei unveränderter Prüftiefe
Automatische Handelsregister- und Transparenzregisterabfragen liefern strukturierte Ergebnisse in Minuten statt Tagen — ohne Abstriche bei der gesetzlich geforderten Prüftiefe.
Lückenlose, prüffähige Compliance-Dokumentation
Jede KYB-Prüfung erzeugt automatisch eine strukturierte Akte mit Quellenangaben, Abfragezeitpunkten und Entscheidungsprotokoll — revisionssicher und aufsichtsfest.
Deutlich geringerer manueller Aufwand im Onboarding-Team
Routineabfragen, Dateneingabe und Aktenzusammenstellung entfallen weitgehend, sodass Ihr Team sich auf Klärfälle und Kundenkommunikation konzentrieren kann.
Ab wann macht KYB Automatisierung Sinn?
Eine automatisierte KYB-Prüfstrecke lohnt sich für Institute und Finanzdienstleister, die monatlich mehr als 50 neue Firmenkunden onboarden, deren manuelle Prüfprozesse mehr als einen Arbeitstag pro Kundenakte beanspruchen oder die nach Aufsichtsanforderungen ihre KYB-Dokumentation strukturieren müssen. Besonders geeignet für Banken, Leasinggesellschaften und Zahlungsdienstleister.
Monatlich mehr als 50 neue Firmenkunden im Onboarding mit KYB-Prüfpflicht
Manueller Aufwand von mehr als einem Arbeitstag pro Kundenakte für KYB-Recherche
Regulatorischer Druck durch GwG, MaRisk oder aktuelle Aufsichtsanforderungen zur Dokumentation
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Anwendungsfälle: KYB-Prüfung automatisieren im Firmenkundengeschäft
Von der automatischen Registerdatenabfrage bis zur fertigen KYB-Akte — diese Szenarien zeigen, wie die Automatisierung in Ihren Onboarding-Prozess eingebettet wird.
Automatische Handels- und Transparenzregisterabfrage beim Onboarding
Beim Anlegen eines neuen Firmenkunden werden Handelsregister und Transparenzregister automatisch abgefragt, Ergebnisse strukturiert und in das Onboarding-System übergeben.
Automatische Abfrage des Handelsregisters via API nach Firmenname oder Registernummer
Abfrage des Transparenzregisters mit automatischer UBO-Extraktion
Übergabe strukturierter Daten an Ihr Onboarding-System oder CRM
Automatisierte UBO-Ermittlung und Konzernstrukturanalyse
Komplexe Beteiligungsstrukturen werden automatisch aufgelöst, wirtschaftlich Berechtigte ermittelt und als nachvollziehbare Eigentumskette dokumentiert.
Automatische Auflösung mehrstufiger Beteiligungsstrukturen über verknüpfte Datenquellen
Ermittlung und Dokumentation aller wirtschaftlich Berechtigten über 25-Prozent-Schwelle
Grafische und tabellarische Darstellung der Eigentumskette in der KYB-Akte
Automatische KYB-Akte mit vollständiger Prüfdokumentation
Alle Prüfergebnisse werden automatisch in einer strukturierten, revisionssicheren KYB-Akte zusammengeführt, die ohne manuelle Nachbearbeitung einreichungsfähig ist.
Automatische Zusammenführung aller Prüfergebnisse in einer strukturierten Akte
Dokumentation von Quelle, Abfragezeitpunkt und Ergebnis für jeden Prüfschritt
Exportfunktion für Revisionen, Aufsichtsanfragen und interne Qualitätssicherung
Kernfunktionen: Was steckt im Paket?
Pexon Consulting verbindet technische Integrationsexpertise mit regulatorischem Fachwissen, um KYB-Prüfungen vollständig zu automatisieren und aufsichtssicher zu gestalten.
Tiefe Compliance-Expertise
Wir kennen die Anforderungen des GwG, der MaRisk und der FATF-Standards und entwickeln Lösungen, die regulatorischen Prüfungen und internen Revisionen standhält.
Nahtlose Integration in bestehende Onboarding-Systeme
Die KYB-Automatisierung wird als API-Layer in Ihr bestehendes CRM, Onboarding-Portal oder Kernbanksystem eingebettet — ohne Medienbrüche oder parallele Systeme.
Automatische UBO-Ermittlung auch bei komplexen Strukturen
Unser Ansatz löst mehrstufige Beteiligungsketten und internationale Konzernstrukturen automatisch auf und dokumentiert wirtschaftlich Berechtigte vollständig.
Prüffähige Dokumentation als Standard
Jede KYB-Akte enthält automatisch alle für Revisionen relevanten Metadaten — Quellen, Zeitstempel, Ergebnisse und Entscheidungsprotokoll ohne nachträglichen Aufwand.
Breite Abdeckung relevanter Datenquellen
Wir integrieren Handelsregister, Transparenzregister, Sanktionslisten und ergänzende Bonitätsdatenquellen in einer einheitlichen Prüfstrecke.
Skalierbarkeit für wachsendes Onboarding-Volumen
Die Lösung skaliert problemlos mit steigendem Kundenvolumen ohne proportionalen Personalaufbau — ein dauerhafter Vorteil im Firmenkundengeschäft.
Unser Ansatz: In 3 Phasen zum Erfolg
Unser bewährter Ansatz liefert schnelle Ergebnisse und schafft eine nachhaltige Lösung, die mit Ihnen wächst.
Analyse & Konzeption
Phase 1
Wir analysieren Ihren bestehenden KYB-Onboarding-Prozess, die genutzten Datenquellen und die Integration in bestehende Systeme und entwickeln das Konzept für die automatisierte KYB-Prüfstrecke.
- Bestandsaufnahme des aktuellen KYB-Prozesses, der Prüfschritte und des manuellen Aufwands
- Bewertung verfügbarer Datenquellen und API-Zugänge für Handels- und Transparenzregister
- Architekturentwurf für automatische Abfrage, Verarbeitung und Aktenerzeugung
Entwicklung & Integration
Phase 2
Wir entwickeln die API-Integrationen, die Verarbeitungslogik für UBO-Ermittlung und Datenstrukturierung sowie die automatische Aktenerzeugung und binden alles in Ihr Onboarding-System ein.
- Implementierung der API-Anbindungen an Handels- und Transparenzregister
- Entwicklung der UBO-Ermittlungslogik und Eigentümerstruktur-Auflösung
- Integration in bestehende Onboarding-Plattform und Testbetrieb mit Echtdaten
Go-live & Betrieb
Phase 3
Nach erfolgreichem Abnahmetest begleiten wir den produktiven Einsatz, schulen das Onboarding-Team und stellen den stabilen Betrieb mit definierten Eskalationspfaden sicher.
- Produktivstart mit parallelem Monitoring durch das Onboarding-Team
- Schulung für Klärfälle, Ausnahmen und manuelle Nachprüfungen
- Übergabe in den Regelbetrieb mit SLAs und Update-Prozessen für Datenquellen
Sichern Sie sich Ihre kostenfreie Erstberatung
Analyse Ihres individuellen Bedarfs
Erste Empfehlungen zu passenden Produkten und Umsetzungsstrategien
Transparente Einblicke in unsere Methoden, Technologien & Referenzen
Ihr Nutzen auf einen Blick: Von „Vorher“ zu „Nachher“
So verändert sich der Onboarding-Alltag Ihres Teams, wenn die KYB-Prüfung automatisiert läuft statt manuell durchgeführt zu werden.
Vorher
Mitarbeiter suchen manuell Handelsregisterauszüge und laden PDF-Dokumente aus Portalen herunter
UBO-Ermittlung bei komplexen Strukturen dauert Tage und ist fehleranfällig
KYB-Akten werden manuell zusammengestellt und sind uneinheitlich dokumentiert
Onboarding-Dauer von einer bis drei Wochen für Firmenkunden durch manuelle Prüfschritte
Nachher
Handelsregister und Transparenzregister werden automatisch abgefragt und Ergebnisse sofort strukturiert übergeben
UBO-Ermittlung erfolgt automatisch auch bei mehrstufigen Konzernstrukturen in Minuten
Vollständige, prüffähige KYB-Akte wird ohne manuelle Nachbearbeitung automatisch erzeugt
Onboarding-Zeit reduziert sich auf einen bis drei Tage für Standardfälle ohne Klärungsbedarf
Doppelter Mehrwert für Ihr Unternehmen
Für die Unternehmensführung
Wettbewerbsvorteil durch schnelleres Onboarding: Firmenkunden erleben ein deutlich schnelleres und reibungsloseres Onboarding — ein messbarer Vorteil gegenüber Wettbewerbern mit manuellen Prozessen.
Compliance-Sicherheit bei wachsendem Volumen: Automatisierte Prüfstrecken halten das Compliance-Niveau auch bei steigendem Onboarding-Volumen stabil, ohne proportional mehr Personal einzusetzen.
Kostenreduktion im Onboarding-Betrieb: Weniger manuelle Prüfschritte senken die Kosten pro Kundenakte erheblich und verbessern die Wirtschaftlichkeit des Firmenkundengeschäfts dauerhaft.
Für Fachbereiche & IT
Einheitliche, vollständige Prüfdokumentation: Onboarding-Teams arbeiten nicht mehr mit uneinheitlichen manuellen Akten, sondern mit standardisierten, vollständig dokumentierten KYB-Ergebnissen.
Schnelle Reaktion bei Aufsichtsanfragen: Vollständige Prüfakten mit Zeitstempeln und Quellenangaben sind jederzeit abrufbar und ermöglichen schnelle, strukturierte Antworten auf Anfragen der Aufsicht.
Skalierbare API-Integration ohne Systemwechsel: Die Automatisierung fügt sich als API-Layer in bestehende Systeme ein und erfordert weder eine neue Onboarding-Plattform noch strukturelle IT-Veränderungen.
Das Starter-Paket
Vollständige Automatisierung der KYB-Prüfstrecke für Handelsregister, Transparenzregister und UBO-Ermittlung mit Integration in Ihr Onboarding-System und Go-live-Begleitung.
Ihre Investition
ab 32.000€
Analyse des bestehenden KYB-Prozesses und der genutzten Datenquellen
API-Integration für Handelsregister und Transparenzregister
Automatische UBO-Ermittlung auch bei mehrstufigen Beteiligungsstrukturen
Integration in bestehendes Onboarding-System oder CRM
Automatische Erzeugung prüffähiger KYB-Akten mit vollständiger Dokumentation
Go-live-Begleitung, Onboarding-Team-Schulung und Übergabe in den Regelbetrieb
100% unverbindlich mit echtem Mehrwert
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Ihre Experten
Wir verbinden strategisches Know-how mit technologischer Exzellenz.
Phillip Pham
Geschäftsführer
Constantin Budin
Lead Consultant Data & AI
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Häufige Fragen
Zusammenfassung einiger Fragen unserer Kunden
Welche Datenquellen werden für die automatische KYB-Prüfung angebunden?
Im Standardumfang integrieren wir das deutsche Handelsregister, das Transparenzregister und relevante Sanktionslisten. Ergänzend können Bonitätsdatenquellen wie Creditreform oder SCHUFA sowie internationale Register für grenzüberschreitende Geschäfte angebunden werden.
Wie gehen Sie mit komplexen internationalen Konzernstrukturen um?
Unsere UBO-Ermittlungslogik arbeitet mit verknüpften Datenquellen und löst mehrstufige Beteiligungsketten automatisch auf. Für internationale Strukturen nutzen wir verfügbare API-Zugänge zu ausländischen Registern oder kennzeichnen Fälle, die manuelle Nachrecherche erfordern, strukturiert in der Klärwarteschlange.
Ist die automatische KYB-Prüfung GwG-konform?
Ja. Die Lösung ist so konzipiert, dass alle Prüfpflichten des GwG erfüllt und vollständig dokumentiert werden. Die automatisch erzeugte KYB-Akte enthält alle Pflichtinformationen einschließlich Quellenangabe und Abfragezeitpunkt, die für eine GwG-konforme Dokumentation erforderlich sind.
Wie lange dauert eine automatische KYB-Prüfung für einen neuen Firmenkunden?
Für Standardfälle ohne komplexe Beteiligungsstruktur dauert die automatische Prüfung typischerweise zwei bis fünf Minuten. Bei komplexen Strukturen oder Klärungsfällen wird der Fall mit strukturierter Dokumentation an das Onboarding-Team weitergeleitet.
Können wir die Lösung in unsere bestehende Onboarding-Plattform integrieren?
Ja. Wir entwickeln die KYB-Automatisierung als API-Layer, der sich in gängige Onboarding-Plattformen, CRM-Systeme und Kernbanklösungen einbinden lässt. Im Analyseworkshop klären wir die technische Machbarkeit für Ihre konkrete Systemlandschaft.
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