KI-Workflows für Banken: Prozessautomatisierung im Banking
Automatisieren Sie KYC-Prüfungen, Kreditentscheidungen und Compliance-Workflows mit KI. DORA-konform, BaFin-ready und in sechs Wochen produktiv.
Warum Banken jetzt KI-Workflows brauchen
Deutsche Banken stehen unter enormem Automatisierungsdruck: Laut Deloitte sehen 55 Prozent der Banken das größte KI-Potenzial in der Automatisierung interner Abläufe, doch 83 Prozent arbeiten noch mit provisorischen KI-Infrastrukturen. Gleichzeitig hat die BaFin seit Januar 2025 über 600 schwerwiegende IKT-Vorfälle registriert — DORA-Compliance ist keine Option mehr. Pexon Consulting implementiert als Microsoft Partner mit 80 Ingenieuren KI-Workflows für Banken auf Azure und AWS, DSGVO- und DORA-konform in europäischen Rechenzentren. Forrester prognostiziert, dass bis 2026 fast 40 Prozent der führenden Banken spezialisierte KI-Agenten im Backoffice einsetzen und damit über 35 Prozent der manuellen Prozesse automatisieren. Das unausgeschöpfte Profitabilitätspotenzial im deutschen Bankensektor liegt bei 20 bis 40 Milliarden EUR.
Vorteile von KI-Workflows für Ihre Bank
KI-gestützte Prozessautomatisierung reduziert manuelle Aufwände, beschleunigt Entscheidungen und stellt regulatorische Konformität sicher — ohne zusätzliches Personal.
Bis zu 75 Prozent schnellere Kreditprüfung
KI-Workflows automatisieren die Dokumentenerfassung, den Datenabgleich und die Risikoeinschätzung. Kreditentscheidungen, die bisher Tage dauerten, fallen in Minuten — bei gleichzeitig 30 Prozent weniger Kreditausfällen.
KYC-Kosten um bis zu 70 Prozent senken
Automatisierte KYC-Prüfungen erkennen und verifizieren Kundenidentitäten in Sekunden statt Stunden. Harvard Business Review beziffert das Einsparpotenzial bei KYC-Kosten auf bis zu 70 Prozent durch intelligente Automatisierung.
DORA- und BaFin-konform ab Tag eins
Alle KI-Workflows erfüllen die Anforderungen von DORA, MaRisk und der BaFin-Orientierungshilfe zu KI. Vollständige Audit-Trails, Modell-Dokumentation und IKT-Risikomanagement sind nativ integriert.
Ab wann macht Pexon KI-Workflows für Banken Sinn?
Pexon KI-Workflows richten sich an Banken, Sparkassen und Finanzinstitute mit 200 bis 5.000 Mitarbeitern, die regulatorischen Druck und steigende Prozesskosten spüren. Besonders profitieren Institute, die KYC, Kreditprüfung und Compliance noch überwiegend manuell abwickeln. Laut Deloitte koordinieren 48 Prozent der deutschen Banken ihre KI-Initiativen nur punktuell — ein strukturierter Ansatz schafft hier den entscheidenden Vorsprung.
Ihre KYC- und Onboarding-Prozesse binden mehrere Vollzeitkräfte und dauern Tage statt Minuten.
Kreditprüfungen erfordern manuelle Dokumentensichtung, Datenabgleich über mehrere Systeme und fehleranfällige Risikoeinschätzungen.
DORA-Compliance, BaFin-Prüfungen und MaRisk-Anforderungen erzeugen wachsenden Dokumentations- und Nachweisaufwand.
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KI-Workflow-Anwendungsfälle im Banking
Drei Kernbereiche, in denen KI-Workflows den größten Hebel für Ihre Bank erzeugen — von der Kundenidentifikation bis zur regulatorischen Berichterstattung.
KYC-Automatisierung und Anti-Geldwäsche
KI-gestützte Identitätsprüfung, Sanktionslistenabgleich und Transaktionsmonitoring automatisieren Ihren gesamten KYC/AML-Workflow — von der Kontoeröffnung bis zur laufenden Überwachung.
Automatische Dokumentenerkennung und Datenextraktion aus Ausweisen, Handelsregisterauszügen und Jahresabschlüssen
Echtzeit-Abgleich gegen PEP-, Sanktions- und Watchlisten mit KI-basierter Fuzzy-Matching-Logik
Reduktion der Onboarding-Zeit von durchschnittlich 5 Arbeitstagen auf unter 4 Stunden bei gleichzeitig höherer Trefferquote
Kreditprüfung und Risikoanalyse
KI-Workflows erfassen Kreditunterlagen automatisch, gleichen Informationen mit internen und externen Datenquellen ab und liefern eine datenbasierte Risikoeinschätzung — BaFin-konform und nachvollziehbar.
Automatische Erfassung und Validierung von Bilanz, GuV, BWA und Sicherheitendokumentation
KI-gestützte Bonitätsanalyse mit erklärbaren Scoring-Faktoren für die Kreditentscheidung nach MaRisk
75 Prozent kürzere Durchlaufzeit bei Kreditanträgen mit 30 Prozent weniger Ausfallrisiko durch frühzeitige Risikoerkennung
Compliance-Reporting und DORA-Workflows
Automatisierte Compliance-Workflows generieren regulatorische Berichte, dokumentieren IKT-Risiken und stellen die Einhaltung von DORA, MaRisk und BaFin-Anforderungen sicher.
Automatische Erstellung von Meldungen nach DORA Art. 19 (IKT-Vorfälle) und Art. 28 (Drittanbieter-Register)
KI-gestützte Analyse regulatorischer Änderungen mit Impact-Assessment auf bestehende Prozesse und Richtlinien
96 Prozent weniger Aufwand bei der Audit-Vorbereitung durch automatisch generierte Nachweisdokumentation
Kernfunktionen: Was steckt im Paket?
Unsere KI-Workflows für Banken basieren auf bewährter Architektur mit Azure AI, Microsoft Fabric und dokumentierter Modell-Governance. Keine Blackbox, sondern transparente, erklärbare und auditierbare KI-Automatisierung.
DORA-native Architektur
Alle KI-Workflows sind von Grund auf DORA-konform konzipiert: IKT-Risikomanagement, Vorfallmeldung, Drittanbieter-Register und Resilience-Testing sind nativ integriert — nicht nachträglich aufgesetzt.
Erklärbare KI für BaFin-Prüfungen
Jede KI-Entscheidung ist nachvollziehbar dokumentiert. Explainable AI (XAI) liefert Scoring-Faktoren, Modell-Dokumentation und Audit-Trails, die BaFin-Prüfer erwarten.
Microsoft Partner mit Banking-Expertise
Pexon Consulting ist Microsoft Partner mit 80 Ingenieuren und Projekterfahrung bei Deutsche Bank, DZ Bank und ING. Wir kennen die regulatorischen Anforderungen aus der Praxis.
DSGVO-konform in EU-Rechenzentren
Alle Daten bleiben in Azure- oder AWS-Rechenzentren in Frankfurt und Dublin. Keine Datenübertragung an Drittanbieter. ISO 27001 und C5-Zertifizierung als Grundlage.
Integration in bestehende Kernbanksysteme
Unsere KI-Workflows verbinden sich über standardisierte Schnittstellen mit SAP, Avaloq, Temenos und anderen Kernbanksystemen. Kein Rip-and-Replace, sondern intelligente Ergänzung.
Von Pilot zu Produktion in sechs Wochen
Unser bewährter 3-Phasen-Prozess liefert einen funktionierenden Piloten nach zwei Wochen und ein produktives System nach sechs Wochen. Keine Forschungsprojekte, sondern planbare Ergebnisse.
Unser Ansatz: In 3 Phasen zum Erfolg
Unser bewährter Ansatz liefert schnelle Ergebnisse und schafft eine nachhaltige Lösung, die mit Ihnen wächst.
Prozessanalyse und Regulatorik-Check
Phase 1
In der ersten Woche analysieren wir Ihre Banking-Prozesse, bewerten das Automatisierungspotenzial und prüfen die regulatorischen Anforderungen (DORA, MaRisk, BaFin-Orientierungshilfe KI).
- Mapping Ihrer KYC-, Kredit- und Compliance-Prozesse mit Identifikation der größten Automatisierungshebel
- Regulatorik-Check: Gap-Analyse Ihrer bestehenden Infrastruktur gegen DORA-Anforderungen und BaFin-Orientierungshilfe
- Architekturempfehlung mit Kostenprognose, ROI-Berechnung und Meilensteinplanung für die Implementierung
Pilotierung mit einem Kernprozess
Phase 2
In Woche zwei bis vier implementieren wir den KI-Workflow mit dem höchsten ROI — typischerweise KYC-Automatisierung oder Kreditprüfung. Ein Pilotteam von 10 bis 15 Mitarbeitern testet produktionsnah.
- Aufbau der KI-Pipeline mit Dokumentenverarbeitung, Datenextraktion und regelbasierter Validierung
- Integration in Ihr Kernbanksystem und bestehende Compliance-Tools mit vollständiger Audit-Dokumentation
- Iterative Optimierung basierend auf echten Fällen mit messbaren KPIs: Durchlaufzeit, Trefferquote, Fehlerrate
Produktivbetrieb und Skalierung
Phase 3
In Woche fünf und sechs gehen weitere Workflows in Produktion: DORA-Reporting, Transaktionsmonitoring und weitere Prozesse. Ihr Team wird für den eigenständigen Betrieb geschult.
- Rollout auf alle vereinbarten Workflows mit automatisiertem Monitoring und Alerting
- DORA-konforme Dokumentation: Modell-Inventar, IKT-Risikoregister und Drittanbieter-Verzeichnis
- Wissenstransfer und Schulung Ihres Teams für Administration, Modell-Monitoring und regulatorische Updates
Sichern Sie sich Ihre kostenfreie Erstberatung
Analyse Ihres individuellen Bedarfs
Erste Empfehlungen zu passenden Produkten und Umsetzungsstrategien
Transparente Einblicke in unsere Methoden, Technologien & Referenzen
Ihr Nutzen auf einen Blick: Von „Vorher“ zu „Nachher“
Von manuellen Banking-Prozessen zu intelligenten KI-Workflows: So verändert Automatisierung den Arbeitsalltag in Ihrer Bank.
Vorher
KYC-Prüfungen dauern 3 bis 5 Arbeitstage pro Kunde und binden mehrere Vollzeitkräfte für Dokumentensichtung und Datenabgleich
Kreditentscheidungen erfordern tagelange manuelle Dokumentenprüfung mit fehleranfälligem Daten-Reentry über mehrere Systeme
DORA-Compliance erzeugt wachsenden manuellen Dokumentationsaufwand — die BaFin hat seit Januar 2025 über 600 IKT-Vorfälle registriert
Regulatorische Änderungen werden manuell gesichtet und mühsam in bestehende Prozesse und Richtlinien überführt
Nachher
KYC-Onboarding in unter 4 Stunden mit automatischer Dokumentenerkennung, Sanktionslistenabgleich und Risikobewertung
Kreditprüfung 75 Prozent schneller: KI erfasst Unterlagen automatisch, gleicht Daten ab und liefert erklärbare Risikoeinschätzung
DORA-Compliance automatisiert: IKT-Vorfallmeldungen, Drittanbieter-Register und Resilience-Tests werden KI-gestützt erstellt
Regulatorische Updates werden automatisch analysiert und auf Impact in bestehenden Prozessen bewertet
Doppelter Mehrwert für Ihr Unternehmen
Für Vorstand und Geschäftsleitung
Kostensenkung und ROI: KYC-Kosten sinken um bis zu 70 Prozent, Kreditprüfung wird 75 Prozent schneller. Der Break-Even liegt typischerweise bei vier bis sechs Monaten, der 3-Jahres-ROI bei Faktor 6x der Investition.
Regulatorische Sicherheit: DORA ist seit Januar 2025 verbindlich. Unsere KI-Workflows erfüllen alle Anforderungen aus DORA, MaRisk und der BaFin-Orientierungshilfe zu KI — dokumentiert und audit-ready.
Wettbewerbsvorteil durch Geschwindigkeit: Laut Forrester automatisieren bis 2026 fast 40 Prozent der führenden Banken über 35 Prozent ihrer Backoffice-Prozesse mit KI. Wer jetzt nicht startet, verliert den Anschluss.
Für IT-Leitung und Compliance
Nahtlose Systemintegration: KI-Workflows integrieren sich in Ihr Kernbanksystem (SAP, Avaloq, Temenos), Ihre Compliance-Tools und Microsoft 365. Kein Systembruch, sondern intelligente Ergänzung bestehender Infrastruktur.
Erklärbare KI und Modell-Governance: Vollständige Modell-Dokumentation, Bias-Monitoring und Explainability für jede KI-Entscheidung. Die BaFin-Orientierungshilfe zu KI von Dezember 2025 wird nativ erfüllt.
Skalierbar und zukunftssicher: Die Architektur unterstützt Azure OpenAI, AWS Bedrock und Open-Source-Modelle. Sie starten mit einem Workflow und skalieren ohne Architekturumbau auf die gesamte Bank.
KI-Workflows für Banken — Komplettpaket
Von der Prozessanalyse bis zum produktiven KI-Workflow in sechs Wochen. Inklusive DORA-Compliance, Kernbanksystem-Integration, Audit-Trails und Wissenstransfer.
Ihre Investition
ab 35.000 EUR
Prozessanalyse und Regulatorik-Check (DORA, MaRisk, BaFin)
KI-Pilot mit Ihrem wichtigsten Prozess in zwei Wochen
Integration in Kernbanksystem und Compliance-Tools
DORA-konforme Modell-Dokumentation und IKT-Risikoregister
Explainable AI mit Audit-Trails für BaFin-Prüfungen
Schulung und Wissenstransfer für Ihr IT- und Compliance-Team
100% unverbindlich mit echtem Mehrwert
Erfahren Sie mehr über unsere KI-Beratung und Cloud Consulting Leistungen.
Ihre Experten
Wir verbinden strategisches Know-how mit technologischer Exzellenz.
Phillip Pham
Geschäftsführer
Constantin Budin
Lead Consultant Data & AI
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Häufige Fragen
Zusammenfassung einiger Fragen unserer Kunden
Was kostet KI-Automatisierung für Banken?
KI-Workflows für Banken kosten je nach Umfang zwischen 35.000 und 150.000 EUR für die Implementierung. Ein Proof of Concept mit einem Workflow (z.B. KYC-Automatisierung) startet ab 35.000 EUR und ist nach zwei Wochen einsatzbereit. Die laufenden Infrastrukturkosten liegen bei 1.000 bis 3.000 EUR pro Monat für Azure AI, Compute und LLM-APIs. Der Break-Even wird typischerweise nach vier bis sechs Monaten erreicht — bei KYC-Automatisierung oft schon nach drei Monaten, da die Kostenreduktion laut Harvard Business Review bis zu 70 Prozent beträgt.
KI-Workflows vs. klassische RPA: Was ist besser für Banken?
KI-Workflows übertreffen klassische RPA in drei entscheidenden Dimensionen: Erstens verarbeiten sie unstrukturierte Dokumente (Bilanzen, Verträge, Ausweise) — RPA kann nur strukturierte Daten. Zweitens lernen KI-Workflows aus neuen Fällen und verbessern sich kontinuierlich, während RPA-Bots bei jeder Prozessänderung manuell angepasst werden müssen. Drittens liefert KI erklärbare Entscheidungen mit Scoring-Faktoren, die BaFin-Prüfer nachvollziehen können. RPA bleibt sinnvoll für einfache, regelbasierte Aufgaben — für komplexe Banking-Prozesse wie Kreditprüfung und KYC ist KI der klar überlegene Ansatz.
Sind KI-Workflows DORA- und BaFin-konform?
Ja, Pexon KI-Workflows sind von Grund auf DORA-konform konzipiert. DORA ist seit Januar 2025 verbindlich und verlangt unter anderem IKT-Risikomanagement, Vorfallmeldung und ein Drittanbieter-Register. Unsere Architektur erfüllt alle fünf DORA-Säulen nativ. Die BaFin-Orientierungshilfe zu KI von Dezember 2025 fordert zusätzlich Modell-Dokumentation über den gesamten Lebenszyklus — von der Datenakquise bis zur Stilllegung. Unsere Explainable-AI-Komponente dokumentiert jede Entscheidung mit Scoring-Faktoren und Audit-Trail. Die geplante 9. MaRisk-Novelle mit verschärftem Proportionalitätsprinzip wird ebenfalls berücksichtigt.
Wie lange dauert die Einführung von KI-Workflows in einer Bank?
Ein funktionierender KI-Pilot steht nach zwei Wochen. Der produktive Rollout mit Kernbanksystem-Integration, DORA-Dokumentation und Schulung dauert insgesamt sechs Wochen. Banken, die parallel mehrere Workflows implementieren möchten, planen mit acht bis zehn Wochen. Der kritische Erfolgsfaktor ist nicht die Technologie, sondern die frühzeitige Einbindung von Compliance und Revision — deshalb starten wir mit dem Regulatorik-Check in Woche eins.
Welche Banking-Prozesse lassen sich mit KI automatisieren?
Die drei Prozesse mit dem höchsten ROI sind KYC/AML-Prüfungen (bis zu 70 Prozent Kostenreduktion), Kreditprüfung und Risikoanalyse (75 Prozent schnellere Durchlaufzeit) sowie regulatorisches Reporting (96 Prozent weniger Audit-Vorbereitungszeit). Darüber hinaus automatisieren Pexon-Kunden Dokumentenverarbeitung (Kontoeröffnung, Vertragsanalyse), Transaktionsmonitoring, Beschwerde-Management und interne Wissenssuche. Grundsätzlich eignet sich jeder Prozess, der strukturierte oder unstrukturierte Dokumente verarbeitet, Daten über mehrere Systeme abgleicht und nachvollziehbare Entscheidungen erfordert.
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